Вопрос надежного сохранения и прироста собственного капитала сейчас актуальный как никогда. Для осуществления этого используют разные способы: деньги сдаются на банковские депозиты, покупается золото и другие ценные металлы (ст. Инвестиции в золото), вкладываются в развитие реального бизнеса, приобретается недвижимость, люди становятся акционерами какой-нибудь перспективной компании.


ПАММ-счет, это обман или реальная возможность для инвестора?

Каждый из методов имеет как позитивные моменты, так и негативные, это известно всем кто их хоть раз применял. В последние годы стал популярным еще один прибыльный метод – инвестиции в PAMM-счет на международном финансовом рынке Forex.


СОДЕРЖАНИЕ СТАТЬИ:


Для начала, следует подобрать профессионального трейдера, который будет управлять вложенным капиталом. Такой специалист, как правило, работает со своими средствами и средствами, предоставленными инвесторами. Оплачиваются услуги посредника, по сути, с полученной от капитала прибыли, обычно это 20-50% от общего дохода.

Примерная прибыль вкладчика в таких условиях составляет 7-15% в месяц. Все деньги находятся на ПАММ-счете доверителя, и возможность снятия данных средств управляющим исключена. Трейдер не может производить абсолютно никаких операций с подключенными к его ПАММ-счету инвесторскими счетами.


Уважаемые читатели!

Важно! Проблемы, связанные с долгами, относятся к категории сложных дел. Проконсультируйтесь бесплатно со специалистами нашего «Правового Центра»

Москва: 8 (499) 938-40-59

С-Петербург: 8 (812) 467-39-61

Его деятельность ограничивается управлением своим личным счетом, а все торговые операции на нем благодаря новейшим технологиям просто дублируются на счет доверителя. При этом участником общего капитала могут быть не только отдельные лица, но и группы.

Долевое участие подразумевает распределение прибылей и убытков между всеми вкладчиками ПАММ-счета пропорционально сумме вклада. Причем с ним необязательно работает единственный финансист. Для гибкости управления и уменьшения рисков их может быть много. Каждый из них работает со своими инструментами, а результат работы проецирует на общий ПАММ-счет.

Обычно за риски, связанные с рыночной деятельностью, отвечает инвестор в рамках своего капитала, но бывают случаи, когда и управляющий часть риска берет на себя, но это, скорее, исключение. Управляющим (другими словами, менеджером счета, совершающим сделки), как правило, является трейдер, публикующий статистику проделанных операций, и которому поручают управление капиталом вкладчики или другие начинающие игроки.

Причем у одного совершающего операции трейдера может быть не один-единственный ПАММ-счет, а сразу несколько. За разделение между ними обязанностей и долей участия в прибыли или убытках отвечает договор, составленный на основе законодательства страны нахождения конкретной биржи.

В последнее время государственные финансовые институты стараются пресекать спекулятивное надувание пузырей чтобы стабилизировать рынок. Поэтому условия игры могут сильно колебаться на разных площадках. Для этого необходимо обязательное участие юристов в оформлении договора управления чтобы не лишиться капитала.Так как в чистом виде инвестиции в ПАММ-инструменты — это участие в долевом управлении, которое на территории Российской федерации является лицензируемой деятельностью.

Если лицензия брокера отозвана или он не имеет ее вовсе, то получить юридическую защиту от его действий, повлекших убытки, будет проблематично. Правовая экспертиза договора управления тем важнее, чем крупнее отдаваемый в него капитал.

Использование технологии ПАММ-счета, безусловно, это еще не гарантия получения прибыли. Подобная система служит для технического упрощения и как можно более удобного взаимодействия трейдера с инвесторами благодаря автоматически учитываемому все тонкости анализу ПАММ-счетов, приему и возврату средств, распределению денег, принадлежащих управляющему и игрокам.

Задача брокера – осуществлять по большому счету долевой учет, обеспечивать, по сути, равные права всем инвесторам, возможность выделить по первому запросу весь или только часть управляемого капитала, принадлежащего конкретному доверителю, сделавшему вложение.

Так как в существующих условиях большой волатильности рынка необходимо быстрое реагирование на курсовые колебания, то ПАММ-счета дают более гибкие инструменты для координации брокера с собственником денег. В стрессовой ситуации может оказаться недостаточной коммуникация между управляющим и владельцем капитала, а упущенное время станет упущенной прибылью для обоих.


Плюсы и минусы инвестирования

Торговой платформой на техническом уровне ПАММ-счет зачастую воспринимается как нечто единое, а не большое количество разных счетов многочисленных инвесторов и посредников. И соответственно в таком случае после каждой сделки меняется совокупный баланс.

Весь доход, полученный управляющим на ПАММ-счете, когда истекает торговый период, распределяется в соответственной условиям пропорции к их капиталу между всеми участниками. Трейдер, кроме части прибыли от операции получает дополнительное вознаграждение, процентный размер которого оговорен в договоре между ним и доверителем.

Между участниками счета убытки, как и прибыль, распределяются пропорционально. Бывает, что некоторые системы практикуют распределение убытков сперва на продавца и ограниченный уровень вероятных убытков для инвестировавших.

Плюсы и минусы инвестирования

Как правило, размер комиссионных управляющего не зависит от суммы убытка. Распределение итогов работы между участниками (вложившихся в ПАММ-счет и управляющим), осуществляется брокером согласно заданным заранее условиям полностью автоматически, исключая так какие-либо ошибки в расчетах.

Плюсы для трейдеров от инвестиций в ПАММ-счет:

  1. Все без исключения позиции, которые игрок открывает на собственном счете, исполняются по счетам доверителей в соответствии к процентному размеру их вложений, а торговый риск одинаковый для всех участников независимо от размера счета.
  2. Возможность использовать один торговый счет для большого количества инвесторов.
  3. Получение прибыли не только лишь в результате собственных торговых сделок, но и как дополнительную оплату своих услуг от доверителей.
  4. Широкие возможности выставления торговых условий ПАММ-счета.
  5. Прибыльная деятельность трейдера привлекает фактически неограниченное количество новых вкладчиков, а это всевозрастающий доход от управления счетом. Плюсы для доверителей от инвестиций в ПАММ-счет Форекс.
  6. Система безопасности, благодаря чему средства недоступны для снятия управляющим, но открыты для проведения сделок на счете.
  7. Наличие на ПАММ-счете личного капитала, совершающего торги посредника (свой риск), в свою очередь, гарантирует соблюдение интересов остальных граждан.
  8. Не ограниченный по времени ввод/вывод средств с такого счета.
  9. Возможность диверсификации вложений путем размещения их одновременно на ПАММ-счетах нескольких участников.
  10. Удобная система, позволяющая просматривать историю проведения сделок, к тому же возможно, в онлайн-режиме следить за всеми операциями на ПАММ-счете.

Плюсы инвесторов еще более очевидны:

  • возможность участвовать в крупных сделках, имея небольшой капитал;
  • удобство контроля за своим вкладом, так как все операции проводятся онлайн;
  • очень высокая, несравнимая с банковским депозитом, прибыльность.

Вид вложения

На ряду с массой преимуществ такой вид вложения имеет и ряд недостатков. Для трейдера это:

  • запутанная система управления и невозможность эффективных операций без наличия специализированного программного обеспечения;
  • возможность пересечения с другими продавцами на одном счете;
  • высокая конкуренция в этой сфере, связанная с постоянно растущим интересом к этому инструменту.

Для игроков ПАММ-счет — это высоко рискованный способ вложения, который несет гораздо больше опасности чем классические формы:

  • большие проценты от операций сулят очень высокие риски, как впрочем, и любые операции на рынке Форекс;
  • запутанность законодательства и его несовершенство в этой области торговли является благодатным полем для мошенников и аферистов;
  • высокие комиссионные за сделку, которые выплачиваются тем больше, чем серьезнее риск и квалифицированнее трейдер и не зависящие от оплаты его услуг, которые могут быть весьма и весьма значительны (порой превышают 50% от прибыли).

Как работает ПАММ-счет — инструкция

В соответствии со своим названием ПАММ-счета дают возможность вкладчику к прозрачному управлению своими средствами с максимальной защитой их от нештатных ситуаций. С точки зрения обывателя — это вклад, который имеет очень большие процентные ставки, но в зависимости от ситуации на рынке процент может быть отрицательным и тогда он становится убыточным, что невозможно при обычном банковском депозите.

Чтобы стать участником такого счета необходимо зарегистрироваться на платформе одного из брокеров рынка финансов. Получив личный кабинет, через него проводится поиск самых успешных трейдеров. Каждому из них по результатам их сделок выставляются оценочные баллы, по величине которых инвестор может судить о перспективности его торговли. Чтобы заработать рейтинг управляющий должен сам иметь работающий депозит и доказать потенциальным вкладчикам свою компетенцию положительной историей трейдинга.

Процесс работы ПАММ-счета выглядит следующим образом:

  1. Трейдер открывает счет у заинтересовавшего его брокера.
  2. Вложив, необходимую сумму минимального депозита он начинает торговать.
  3. Инвестор выбирает наиболее удачливого посредника и заключает с ним договор, в котором оговорены условия распределения прибыли и убытков, комиссионные платежи.

Например, управляющий имеет депозит 10 тыс. рублей. Три инвестора вложили по 5, 10, 15 тыс. рублей. В результате удачной сделки общая прибыль составила 20000 рублей. Каждый из участников получит сумму, пропорциональную его вкладу за вычетом комиссии брокера в 20% от прибыли по условиям договора.

  1. Итого первый вкладчик имеет (20000 — 4000)\100*12.5=2000.
  2. Второй (20000 — 4000)\100*25=4000.
  3. Третий (20000 — 4000)\100*37.5=6000.
  4. Управляющий, в свою очередь, заработает (20000 — 4000)\100*25+4000=8000.

Соответственно, чем больше в процентном отношении доля инвестора, тем выше его прибыль.


Где лучше открыть ПАММ-счет

Одним из самых именитых старожилов форекса является компания Альпари. Она присутствует на нем еще с 1997 года и за это время стала источником дохода для многих сотен игроков. Кроме того, рынок полон десятками более мелких компаний, которые из-за конкуренции предлагают самые привлекательные условия. Однако не стоит поддаваться, так как чем менее известна компания, тем больше вероятности в ее мошеннической сути.


Как открыть ПАММ-счет

Для открытия счета в любой брокерской компании необходим доступ в интернет, так как все фирмы работают онлайн. Трейдеры на Лондонской и Токийской бирже не имеют дела с незначительными вкладчиками. Инвестирование пары тысяч долларов их не интересует.

Как открыть ПАММ-счет

Определившись с брокером, необходимо зайти на страницу регистрации профиля. В нем вносятся личные данные для организации обратной связи сайта с пользователем. Заполняются анкетные и контактные данные. Получив пароль на свой почтовый адрес, человек может приниматься за работу.


Как выбрать ПАММ-счет

Чтобы не ошибиться при выборе необходимо использовать публикуемую брокером статистику существования ПАММ-счета. Для этого нужно учитывать следующие показатели:

  1. Время жизни счета. Если он не закрылся в первые три месяца, то это уже неплохой показатель.
  2. Статистика доходности за последние недели.
  3. Количество просадок за последний месяц.
  4. Максимальные зафиксированные убытки.

Если история показывает что счет следует рискованной стратегии, то есть вероятность потерять всю инвестируемую сумму, так как инвестор имеет очень ограниченные инструменты влияния на процесс торговли. Поэтому не стоит вкладывать сумму, расставание с которой может стать личной трагедией.


Основные риски

Основным и главным риском рынка Форекс и заработка на нем в том виде, в котором он присутствует в России, является невозможность регулирования на законодательном уровне. Так как практически все интернет-продавцы функционируют вне правового поля Российской Федерации, то доказать неправомерность их действий невозможно.

Второй тип риска — эта опасность мошенничества. Хотя ПАММ-счет более защищен от него, но появляются все новые и новые схемы отъема наличности у доверчивых вкладчиков. Чаще всего используются схемы, по убеждению вкладчика работать с посредником напрямую с целью увеличения доходности. Конечно, добившись своего, делец исчезает с деньгами вкладчика.

Основные риски

Третий тип рисков исключительно торговый. Некоторые трейдеры ведут себя на рынке очень агрессивно и могут по этой причине иметь хорошую статистику. Но чаще всего длится это недолго и такие счета сливаются под ноль.


Главные ошибки инвестора

Самое важное в работе биржевого торговца — это самообладание. Именно из этого правила и исходит самая большая его ошибка. Никогда не нужно полагаться на одну сделку. В портфеле инвестора всегда должны быть разнообразные инструменты, так как потеряв весь депозит, многие больше на Форекс не возвращаются.

Вторая ошибка — это отказ от консервативных инструментов в погоне за прибылью. Азарт плохой советчик в игре на бирже. Излишне прибыльные новые счета не могут существовать долго и увлеченность ими, обычно, плохо заканчивается.

Третья ошибка — это попытка убежать от торгов при сильных просадках. Резкие скачки из сделки в сделку без продуманной стратегии очень быстро опустошат депозит.


Страхование в ПАММ-счетах

Страхование как таковое на Форексе отсутствует. Было бы удивительно обнаружить интерес какой-нибудь компании застраховать сделку со 100% риском потерять весь капитал. Поэтому единственная защита собственника средств — это его квалификация, рассудительность и здравый смысл.

При выборе метода работы стоит отказаться от старых методов, так как они не защищают деньги вкладчика от произвольного снятия брокером в мошеннических целях. Кроме того, процедура выплат более прозрачна на ПАММ-счетах.

Поскольку управляющий рискует своими средствами, участвуя в депозите он не будет совершать необдуманных действий. Хоть это и не гарантия получения прибыли — рынок есть рынок, но небольшая уверенность в обдуманности его действий есть.

Чтобы не потерять большую сумму сразу после начала деятельности нужно воспользоваться демосчетом и отработать на нем приемлемую стратегию торгов. Многие дилинговые площадки дают возможность ознакомиться с видеокурсами по обучению торгам на бирже Форекс. Это будет своеобразной страховкой от необдуманных поступков, так как фондовый рынок очень сложный инструмент и не прощает халатного отношения. Только взвесив все за и против можно приниматься за реальный депозит.


Итог

Если возникают вопросы по теме статьи, задайте их в комментариях либо дежурному юристу в форме всплывающего окна. также звоните по указанным телефонам. Все консультации бесплатны. Мы обязательно ответим и поможем.


Задать вопрос специалисту