Мошенничество с пластиковыми картамиМошенничество с пластиковыми картами, это наиболее популярный вид обмана банковских клиентов. На карты идет постоянная охота. В банкоматы ставятся специальные накладки (скимеры), чтобы выведать ваш ПИН-код, карты пытаются украсть и обналичить ваши сбережения, карты отбирают и силой заставляют сказать пароль. Хакеры взламывают кабинеты онлайн-банков и выводят деньги. Способов украсть ваши средства придумано немало. 

Но сегодня, рассмотрим тему, когда нужны не деньги на вашей карте, а непосредственно, сама карта (пластик). Вы наверняка подумали, кому понадобилась пустая карта? Это просто бессмысленно. Но на самом деле все намного серьезней, чем вы думайте. Если кредитка окажется в руках знающих людей, это может доставить вам массу проблем с законом.

Если мошенникам известны ваши данные и у них есть карта, оформленная на вас, то они, легко получат кредит не выходя из дома. Вы окажитесь должником и долго будете доказывать, что не виноваты. Самое интересное, что для вас это наиболее удачное развитие событий. Исправить ситуацию вполне реально.

Другое дело, если на вашу карту начнут переводить деньги для их дальнейшего обналичивания. Здесь вступает в силу ст. 174 УК РФ (легализация, отмывание денежных средств), а это уже реальный срок. Хорошо если деньги «белые», полученные честным путем и выводятся для уклонения от уплаты налогов. А если они «черные» полученные с преступных схем? На профессиональном языке обнальщиков, вывести такие, средства называется «залить грязь». А расхлебывать придется вам. Минимум что вам грозит, это судебные разбирательства с налоговой. Вас обяжут выплатить 13% от снятой суммы. Максимум уголовное преследование.

Предположим лимит вашей карты 100 тыс. рублей в день (это один из самых низких лимитов установленных практически на любой карте), за месяц через нее прогонят 1 млн рублей, а вас обяжут оплатить 130 тыс.

Мошенничество с пластиковыми картами — просьба продать или оформить

Просьба продать или оформитьВ интернете множество предложений купить пластиковую карту. У вас как раз есть такая, денег на ней нет, а заработать пару тысяч хочется. Вас убеждают, что карта будет использоваться для зачисления зарплаты сотрудникам стройки. Официально оформлять гастарбайтеров дорого, вот и приходится выкручиваться. По факту работают нелегалы, а плата за их труд идет на вашу карту. В итоге карта у мошенников, а у вас неприятности.

Еще один популярный способ убедить вас расстаться с картой, это предложить кредит на очень выгодных условиях или вовсе без возврата. Для этого вас просят оформить карту нужного банка и оставить ее у кредиторов. В течение двух месяцев на вашу карту будут переводить маленькие суммы и в результате выдадут хороший заем. Вы отдадите откат и все будут довольны. Но по факту вашу карту используют для вывода «непонятных» денег, а телефон сменят.

Важно! Вы не имеете права передавать свою карту третьим лицам. Она принадлежит банку, а не вам.

Мошенничество с пластиковыми картами при приеме на работу

Мошенники придумали очень изящный способ получить карты, так сказать, оптом. Они дают объявление о работе с хорошими условиями, сразу на несколько вакансий. Естественно, народу откликнется много и самое удивительное, все будут приняты, а документы каждого отксерокопированы.

Как только наберется 50-100 человек, отправляется запрос в банк на открытие зарплатных карт. Далее, по доверенности их заберут, а люди останутся в неведенье.

Стоимость одной карты на черном рынке начинается от 5 тыс. рублей. Вот и представьте размах.

Экзотика

Хочется упомянуть об экзотическом применении пластиковых карт. Их продают коллекционерам. Иногда стоимость лота может достигать нескольких тысяч долларов. Но это редкость и относится к картам, выпуск которых был прекращен. Вы самостоятельно можете продать такую карту, без каких-либо последствий.