Инвестиции

Показать еще

Инвестиции в стартапы

Если говорить простыми словами, то стартап представляет фирму с короткой историей операционной деятельности. Такие компании открыты недавно и находятся на этапе развития. Привлечение инвесторов осуществляется по принципу новизны идеи. Из-за отсутствия показателей деятельности фирмы высок риск того, что вложения не будут возвращены.

Дополнительные недостатки:

  • 70-80% стартапов не приносят прибыль;
  • четверть проектов – финансовый «мыльный пузырь», целенаправленно созданный мошенниками для получения выгоды;
  • руководители инициативы зачастую не имеют никакого опыта, что является распространенной причиной возникновения убытков при реализации даже жизнеспособных проектов.

Привлекательность стартапов для инвесторов заключается в следующем:

  • низкий порог вхождения для частных лиц – от 1 тысячи долларов;
  • инициативы развиваются в технологических нишах с высокой перспективностью, что свидетельствует о быстром развитии;
  • неплохой вариант для диверсификации венчурного портфеля – достигается за счет приобретения долей в разных фирмах.

При грамотном подходе к выбору проекта можно получить прибыль, однако, перед тем, как сделать вложение, важно определить хотя бы приблизительную вероятность успешного развития стартапа.


Инвестиции в бизнес

Одна из самых распространенных форм инвестирования – вложения в бизнес. Общепринятая классификация такова:

  • по праву собственности: в собственный или в чужой бизнес;
  • по объему: долевое участие, 100% финансирование;
  • по этапу: в стартап (на начальном этапе), в готовый бизнес;
  • по форме получаемого дохода: активный заработок, пассивный доход.

Перед тем как выбрать вариант инвестирования, следует учитывать недостатки:

  • один из рисковых видов вложений, т. к. существует вероятность если не полной, то частичной потери капитала;
  • при долевом участии могут возникнуть противоречия с другими инвесторами, что приведет к незаконному вытеснению неугодного дольщика из дела;
  • большая часть бизнеса зависима от законодательства, действий чиновников, контролирующих ведомств. При высоком уровне коррупции в стране можно лишиться предприятия по минимальному поводу, если недоброжелатель решил воспользоваться доступным административным ресурсом.

Да, инвестиции в бизнес позволяют достигнуть финансовой независимости, однако, нужно учитывать множество показателей, помимо указанных выше.

Доля в бизнесе

Владельцу развивающегося бизнеса для реализации затратных проектов необходимо привлечение внешнего финансирования. Помочь с разрешением сложностей могут инвесторы. При этом они являются более приоритетным вариантом, чем те же финансово-кредитные учреждения. Однако для получения сторонней поддержки нужно заинтересовать вкладчиков.

Доля в бизнесе

Поэтому за счет финансирования инвестор получает взамен долю бизнеса, становясь при этом активным или пассивным дольщиком – статус определяется с учетом степени заинтересованности и вовлеченности в бизнес.

Первая категория принимает непосредственное участие в операционной деятельности и на стратегическом уровне управления. Вторая же предпочитает встретиться с руководством компании раз в месяц для обсуждения принятых планов и возможных изменений в работе фирмы.

Принцип участия – доля инвестора должна быть менее 50%. Учитывается, что бизнес требует оперативных решений в ситуации, когда партнеры не могут прийти к единому мнению. Поэтому собственник является держателем контрольного пакета акций: 50% объема + 1 акция – это позволяет действовать без согласования с остальными.

Аутсорсинг

Если собственник не заинтересован в самостоятельном управлении компанией, то он может передать полномочия третьим лицам и получать при этом доходы. Довольно высокорисковое решение, однако, при грамотном выборе аутсорсинговой компании можно избежать рисков назначения некомпетентного руководителя. Стоимость таких услуг определяется с учетом следующих факторов:

  • срок действия договора;
  • количество персонала;
  • особенности деятельности компании;
  • квалификация, опыт и образование выбранного управленца;
  • текущие показатели фирмы.

Помимо рисков, важно принимать к учету еще один нюанс – при использовании услуг сторонних лиц возможна кража конфиденциальной информации. Несмотря на отражение в договоре позиции, которая предусматривает ответственность по данному основанию, зачастую назначенцы пользуются доступом к секретным сведениям. В дальнейшем они могут продать конкурентам или использовать самостоятельно для открытия и развития собственного бизнеса.


Инвестиции онлайн

Интернет уже давно не используется как источник информации или средство для передачи данных. Его функционал позволяет получать доход с помощью вложений. Инвестиции используются в следующих случаях:

  1. Вложения в аккаунты на популярных сервисах. В первую очередь это площадки для блогеров, социальные сети и видеохостинги с высокой посещаемостью.
  2. Приобретение готового интернет-проекта. Вложив средства в уже раскрученный сайт, можно сразу же начать получать доход.
  3. Инвестиции в собственный сайт. Помимо финансов, для этого потребуется бизнес-идея и навыки для развития.
  4. Вложения в биржевую торговлю. Основа способа заключается в спекуляции биржевыми активами.
  5. Инвестиции в электронные валюты. Имеет общие особенности с традиционным биржевым заработком, однако проще и доступнее. Актуально вложение средств в криптовалюты и электронные платежные системы.

Вне зависимости от выбранного варианта в каждом из них существует риски, поэтому перед окончательным решением нужно оценить не только механизм заработка, но также преимущества и недостатки.

Сайты

Раскрученные сайты с высокой посещаемостью и правильной рекламной политикой приносят немалый заработок. Инвестирование в создание проекта рискованно, т. к. не факт, что сайт разовьется до уровня, позволяющего получать прибыль. При этом инвестору придется самостоятельно разрабатывать бизнес-идею, бизнес-план, реализовать. Не каждый человек, у которого есть деньги, имеет необходимые навыки.

Поэтому лучше воспользоваться другим вариантом и направить средства на покупку готового проекта с высокими показателями посещаемости и перспективами. На практике этот способ жизнеспособен – немало инвесторов владеют десятками сайтов, что позволяет получать прибыль.

Сайты

Также можно воспользоваться стартапом в сети. То есть профинансировать человека, у которого есть бизнес-идея сайта, грамотный план, но нет средств для реализации. В этом случае высоки риски, ведь инициатива может «не выстрелить». Существует биржи стартапов, где представлена масса проектов различной направленности.

Биржи валют

Отличительная характеристика онлайн-инвестирования – это отсутствие стабильности в большинстве предусмотренных вариантах. Если в первый месяц доход в сотни тысяч, во второй он может снизиться до десятков тысяч, на третий – появятся убытки.

Популярные инструменты получения прибыли из вложений в биржевые рынки таковы:

  1. Ведение самостоятельной торговли. Заработок, для реализации которого необходимы вложения капитала. Подходит для людей, имеющих достаточный опыт в этой сфере или готовых потратить массу времени и средств на изучение особенностей торговли.
  2. Передача капитала в управление трейдеру. Специалист задействует полученные средства на бирже более грамотно, чем новичок. По сути, он будет зарабатывать за инвестора, взимая комиссионные за прибыль. Отличается меньшими рисками, но при успешном выборе трейдера.
  3. Инвестиции в ПАММ-счета. Как совокупность двух вышеуказанных способов: позволяет снизить риски, но в то же время требует некоторой активности инвестора.

Еще один вариант биржевой торговли в интернете – криптовалюты. Нестабильный актив, но может стать отличным способом получения прибыли.

Арбитраж трафика

Заработок, основанный на приобретении трафика и его последующем перенаправлении на сервис рекламодателя с последующей оплатой за выполнение целевого действия, будь то прохождение процедуры регистрации, заполнение специальной формы или совершение покупки – это является арбитражем трафика.

Несмотря на тот факт, что любая партнерская программа характеризуется метрикой, в которой определена эффективность оффера на основании конкретных показателей: средний доход за клик, коэффициент конверсий, средний процент подтверждений – выбрать подходящий вариант проблематично из-за того, что статистика основывается на отдельном временном отрезке, поэтому не всегда соответствует реальности.

Поэтому дополнительно важно учитывать:

  • сезонные всплески спроса;
  • качество площадки и сервиса партнера;
  • допустимые виды трафика;
  • рекламные материалы;
  • репутация рекламодателя;
  • наличие модерации.

После выбора подходящих вариантов дополнительно нужно протестировать их и оставить эффективный. Лишь при обеспечении системности подхода можно рассчитывать на прибыль.


Инвестиции оффлайн

Стандартные варианты вложений, предполагающие ориентацию на пассивный доход, таковы:

  • драгоценные металлы;
  • банковские вклады;
  • паевые инвестиционные фонды;
  • недвижимость;
  • стартапы;
  • собственное предприятие.

Вышеуказанные способы являются самыми распространенными, но также имеются другие прямые и косвенные варианты. К примеру, инвестирование в собственное самообразование способствует улучшению материального положения путем трудоустройства. Однако для этого придется совершать немало действий.

Инвестиции оффлайн

Вне зависимости от выбранного способа инвестору важно помнить о рисках. Если проигнорировать обстоятельства, которые приведут к негативным последствиям, можно потерять не только прибыль, но и капиталовложения.

Дебиторская задолженность

Существует две категории дебиторской задолженности. Первая – нормальная, срок погашения по которой еще не наступил. Ее можно приобрести с небольшим дисконтом. Продажа выгодна для компаний, которым необходимы оборотные средства. Вторая категория – просроченная задолженность. Дополнительно подразделяется на сомнительную и безнадежную. Выгода для инвестора в этом случае будет гораздо весомее, однако и риски значительнее.

Возможность инвестирования реализуется не только финансовыми учреждениями или юридическими лицами, но также и физическими лицами. Приобрести задолженность можно на специальных аукционах или же непосредственно у дебитора. Прибыль по одной позиции может составлять не одну сотню процентов, однако и риски высоки:

  • существует вероятность неоплаты, инвестор вынужден нести дополнительные издержки на судебные тяжбы;
  • есть риск мошенничества со стороны кредитора;
  • также махинациями может воспользоваться дебитор.

Как и любой иной вид инвестиции, вложения в дебиторскую задолженность для успешной реализации предполагает необходимость в специальных знаниях и навыках: понимание рынка, механизма ценообразования, инструментов защиты от действий мошенников.

Вклады

Банковский депозит позволяет получать проценты в течение длительного времени. Существует немало всевозможных вариантов вклада, поэтому для начала стоит ознакомиться с условиями крупных банков и выбрать подходящий. При анализе доступных услуг учитываются следующие недостатки:

  1. Относительная надежность. При дестабилизации экономической обстановки кредитные учреждения не способны держаться «на плаву» и ликвидируются. Система страхования вкладов хоть и подразумевает компенсацию потерянных средств, но сумма возврата не превышает 1,4 миллиона рублей. Также инвестору не стоит рассчитывать на выплату процентов.

Важно! Возмещение предоставляется в том случае, если банк входит в реестр гарантийного фонда.

  1. Невысокий депозитный процент. Ставка не устанавливается выше уровня государственной инфляции. Поэтому не нужно рассчитывать на значительную прибыль.
  2. Скрытые условия. Кредитными учреждениями могут быть утверждены неявные договорные обязательства, поэтому перед заключением сделки следует тщательно изучить содержание соглашения.

Преимущество заключается в том, что данный способ инвестирования доступен при любых финансовых возможностях – в большинстве банков можно открыть счет даже на одну тысячу рублей.

Драгоценные металлы

Средства вкладываются в:

  • золото;
  • серебро;
  • платину;
  • палладий.

Сделать это можно несколькими способами:

  1. Обезличенный металлический счет. Инвестор покупает определенный объем драгоценных металлов, которые зачисляются в граммах на счет. Преимущество – нет необходимости в обязательной выплате НДС. Недостаток – подобные счета не попадают под страховку.
  2. Инвестиционные монеты. Такие покупки также не облагаются налогом, а себестоимость монет и материала для изготовления соответствуют друг другу. Стоит отметить вероятность фальшивой чеканки. Важно обращаться с монетами бережно, ведь царапины и сколы могут снизить стоимость.
  3. Покупка металлов в слитках. Стандартный вариант инвестирования долгосрочного характера. Плюс – приобретения золота или серебра по рыночной стоимости. Однако при продаже придется нанять эксперта для проведения оценки. Не всегда является рациональным выбором, так как добиться прибыли можно только через несколько лет.

Также вложиться можно в золотые украшения. Популярный способ в советский период, но не слишком выгоден из-за низкой цены такого золота.

Антиквариат

Антиквариат

Старинные предметы, обладающие культурной, исторической, религиозной или иной ценность, называют антиквариатом. Как пример:

  • картины;
  • скульптуры;
  • древние письмена;
  • старинные монеты;
  • домашняя утварь, принадлежавшая известным личностям;
  • иконы.

Суть схемы проста: приобретается подходящий объект по низкой стоимости для последующей перепродажи коллекционерам. Также можно сохранять предмет у себя в течение нескольких лет – стоимость некоторых антиквариатов возрастает на 15-25% в год. Важно учитывать следующие нюансы:

  • вложение в антиквариат рискованно, для заработка денег нужно обладать специальными знаниями;
  • высока вероятность приобретения подделки;
  • предусмотрены большие налоги и таможенные пошлины за перевоз отдельных предметов через государственную границу;
  • из-за возраста вещи существует опасность физической потери;
  • при недостаточном обеспечении условий хранения объект может быть украден.

В любом случае, изначально придется обзавестись связями с другими ценителями антиквариата, так как легко ошибиться начинающим инвесторам при выборе предмета.

Недвижимость

Считается стабильным видом долгосрочного инвестирования. Инвестор приобретает недвижимость, чтобы перепродать в дальнейшем по большей стоимости или сдать в аренду. При любом варианте вкладчик получит больше, чем вложил.

Однако имеется недостаток. Так, далеко не каждый объект недвижимости пользуется большим спросом. Поэтому перед покупкой квартиры, жилого дома или гаража необходимо для начала оценить перспективность района, технические показатели объекта и т.п.

Вкладывать средства в частные дома без инженерных коммуникаций, которые располагаются в небольших городах, рискованно – сделка может попросту не окупиться из-за низкой ликвидности недвижимости.

Контролировать арендаторов тоже не слишком приятное занятия. Могут попасться недобросовестные наниматели, которые не только будут затягивать с оплатой, но также могут повредить имущество.

Недвижимость

И все же этот способ считается наиболее стабильным с минимальными рисками. Достаточно две-три квартиры сдавать в аренду, чтобы обеспечивать собственное проживание и потребности семьи.


Пассивный доход

Пополнение личного бюджета за счет средств от инвестиционной деятельности – и есть пассивный доход. Его привлекательность заключается в том, что человек становится финансово независимым. Ему не нужно учитывать предпочтения работодателей, терпеть коллег, опасаться увольнения – всего этого можно избежать, выгодно вложив средства.

Существует мнение, что инвестор ничем не занимается, но получает за это деньги. Отчасти так и есть, но чтобы достичь такой позиции, он вынужден потратить массу времени на изучение рынка, инструментов инвестирования, методов защиты от мошенников.

В противном случае добиться должного эффекта от инвестирования будет сложно, так как данный способ заработка предполагает риски. Именно для их нивелирования человек и вынужден тратить время и ресурсы на получение знаний. Но теории недостаточно – новички допускают немало неявных ошибок, постепенно учась на опыте.